事務所の福利厚生にも！士業経営者が「安心資産」で始める積立投資の具体的な手順

士業・専門職の経営者の皆様、そして定年退職を見据える方々へ。高い専門性と安定した収入を持つあなただからこそ、リスクを抑えた「安心資産」による積立投資が最適です。事務所の福利厚生も兼ねる、NISA活用戦略と具体的な手順を解説します。

1. 士業・専門職経営者が積立投資を始めるべき3つの理由

士業事務所やコンサルティング会社の経営者にとって、積立投資は単なる個人の資産形成以上の意味を持ちます。**まず、**個人の安定は事務所経営の安定に繋がります。**さらに、**以下の3つの理由から、積立投資は必須の戦略と言えます。

**理由① 安定したキャッシュフローの活用:** 専門性の高い業務による安定収入を活かし、無理なく積立を継続できる基盤があります。
**理由② 法人としての節税メリット（iDeCo+）:** iDeCoの活用（iDeCo+）や企業型DC（確定拠出年金）の導入を検討することで、**福利厚生**と**節税**を両立できます。
**理由③ 感情を排した運用力:** 経営判断に慣れているため、「淡々と続ける」という投資の黄金律を実践しやすい傾向にあります。

FXや先物取引のような投機性の高い商品は、本業の集中を妨げます。**そのため、**私たちのプロジェクトでは、時間とリスクを分散できる「安心資産」を推奨しています。**具体的には、**以下の2つを主軸とします。

世界経済の成長全体にリスクを分散します。**つまり、**特定の国や企業が不調でも。他の地域の成長がカバーします。**結果として**60代の投資に求められる精神的な安定と長期的な成長を両立できます。（**→詳細：**安心資産の選び方）

NISAの成長投資枠を活用し、安定した配当を提供する優良な日本企業を選びます。**これは、**定期的な現金収入（インカムゲイン）を確保したい60代のニーズに合致します。**加えて、**経営者としての知識が銘柄選定に活かせる分野です。

積立投資の具体的な手順は非常にシンプルです。まずは以下の3ステップで、**自動で資産が育つ仕組み**を構築しましょう。

**ステップ① 証券口座の開設とNISA枠の確保:** まず、ネット証券でNISA口座を開設します。（**→推奨：**【広告】貯蓄の無料相談サイト「ガーデン」）
**ステップ② 毎月の積立額と目標設定:** 現在のキャッシュフローから、無理なく継続できる積立額を決定します。目標は「老後資金の不足額」から逆算しましょう。
**ステップ③ 自動積立と商品の選定:** 決定した積立額を、全世界株ファンドなどの「安心資産」に設定し、**自動引き落とし**を開始します。これで、あとは市場の変動に左右されず、淡々と継続するだけです。

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士業・専門職の経営者は多忙です。**そのため、**日々の相場チェックや複雑な制度変更への対応に時間を割くべきではありません。**むしろ、**本業に集中しつつ、資産運用は専門家との**協働体制**で進めるべきです。

特に相場が大きく変動した際には、専門家と**リアルタイム**で状況を共有しましょう。これにより、感情的な判断による失敗を防ぎます。（**→詳細：**リアルタイムコラボレーション）

また、あなたの運用状況を常に一箇所に集約し、ロードマップを可視化する「ハブ」機能を利用することで、**煩雑な情報管理を完全に排除**できます。（**→参照：**投資プロジェクトハブジェクト）

士業・専門職の経営者にとって、積立投資は事務所の安定と自身のセカンドライフを豊かにする重要な戦略です。**したがって、**「安心資産」を選び、自動積立の設定を完了させましょう。

具体的な商品の選定、iDeCoとNISAの最適な組み合わせ、または法人としての福利厚生導入についてご不明な点があれば、お気軽にご相談ください。あなたの資産運用プロジェクトを成功に導くためのサポート体制が整っています。