近年、日経平均が5万円を超え「貯金より投資」がますます重要になっています。しかし、士業事務所・中小企業の法務課担当者の中には、
- 投資はリスクが大きいのでは？
- 60歳から始めても意味があるのか？
- NISAや全世界株の仕組みが複雑で難しそう…
と感じている方も多いのではないでしょうか。結論として、60歳からでも「安全性を確保した投資」を実践することは可能です。そのカギとなるのが「NISA」と「全世界株（オルカン）」の組み合わせです。
この記事では、士業事務所や中小企業でも実践しやすい「安全な資産形成ロードマップ」を、最新の制度・市場動向に合わせて解説します。
■ なぜ士業事務所に「安全な投資」が必要なのか
士業事務所・企業の担当者に共通する悩みは、業務が多忙で投資に時間を割けないという点です。また、リスクをとりすぎる投資は、組織の信用にも影響するため避けたいのが本音でしょう。
その点、全世界株は「世界中の国・企業に自動で分散投資できる」という特徴を持ち、
- 急落リスクを分散
- 為替変動リスクを分散
- 国ごとの景気変動も吸収
といったメリットがあり、投資知識が少ない人でも長期の資産形成に適しています。
さらに、NISAを活用することで利益が非課税になり、老後資金の準備がより効率的になります。
■ 60歳から始めるNISA×全世界株が「安全」な理由
一般的に60歳からの投資は「リスクが高い」と言われがちですが、NISA×全世界株は以下の点で安全性が高いと評価されます。
1. 全世界への分散投資でリスクを抑えられる
一国依存ではなく、世界中の企業に投資するため、仮に日本株や米国株が下落しても他国の成長がカバーします。
2. 投資判断や売買の必要がほぼない
全世界株はプロが自動で比率を調整してくれるため、運用の手間が完全に省けます。
3. NISAは“売却期限なし”で非課税のまま保有できる
新NISAでは非課税期間の制限がなく、60代からでも十分にメリットが受けられます。
■ 士業事務所向け：60歳からのNISA活用ロードマップ
Step 1：最初に「少額」で始める
多くの士業の方は、初期費用の大きい投資を嫌います。まずは月1万円〜3万円など、小さな金額から始めることで心理的リスクも軽減できます。
Step 2：全世界株に一本化する
複数の銘柄を選ぶ必要はありません。プロの投資家でも「銘柄選びは難しい」と言われています。
オルカン（全世界株インデックス）」1本で問題ありません。
Step 3：価格の上下を気にせず“保有し続ける”
60歳からの投資で失敗する最大の理由は「価格が下がった時に売ってしまう」ことです。
長期で保有すれば、世界経済の成長に合わせて資産は緩やかに増えていきます。
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■ 士業がNISAを活用する際の注意点
以下の点を意識すると、より安全な運用が可能です。
- 一括投資より「積立」のほうが安全性が高い
- 高リスク商品（先物・FX・レバレッジETFなど）は避ける
- 暴落時でも売らずに継続すること
- 生活防衛資金（半年〜1年分）は別で確保する
特に、士業事務所では信用や立場を守る意味でも「無理のない安全投資」が求められます。
■ まずは相談から始めたい方へ（お問い合わせ）
投資の進め方やNISAの制度、全世界株の選び方について、まずは気軽にお問い合わせください。
専門的な投資商品ではなく、“誰でもわかりやすい安全な資産形成”を中心にアドバイスしています。
■ まとめ：60歳からでも「安全な投資」は始められる
士業事務所・中小企業の法務担当者でも、NISA×全世界株を活用すれば、
- リスクを抑える
- 手間を最小限にする
- 世界の成長を取り込む
という“安全性と効率”を両立した投資が可能です。
老後資産を着実に増やしたい方は、まずは少額からスタートしてみてください。
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